Если вы агентство недвижимости, но считаете что правила внутреннего контроля вам не нужны, ознакомьтесь со следующей информацией:
Хотим Вас предостеречь правильным ответом на подобные умозаключения:
Штрафы за неисполнение законодательства по финансовому мониторингу в целях исполнения Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» достигают 1 000 000(одного миллиона) рублей. Быть может все таки стоит начать сдавать отчетность, делать правила внутреннего контроля и проходить обучение по финансовому мониторингу?
Все без исключения агентства недвижимости обязаны:
- - встать на учет в Росфинмониторинг;
- - разработать правила внутреннего контроля и пакет внутренних документов к ним (приказы, журналы);
- - пройти обучение по финансовому мониторингу, целевой инструктаж (руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации, руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);
- - назначить специальное должностное лицо (СДЛ);
- - сдавать отчетность в Росфинмониторинг, в т.ч. организовать постоянную работу в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга;
- - выполнять иные обязанности, о которых Вам обязательно расскажет специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга Татьяна Федоровна Биткова главный специалист тюменского центра по ФинМониторингу.
Вниманию организаций, а также индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
14 июля 2022 г. вступили в силу изменения положений Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которыми скорректированы обязанности организаций, а также индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (далее – риэлторы), в части обязательного контроля операций с денежными средствами или иным имуществом.
Так, риэлторы обязаны выявлять и представлять в Росфинмониторинг следующие операции, подлежащие обязательному контролю, совершённые начиная с 14.07.2022:
- - зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации ФАТФ, либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории), если сумма операции равна или превышает 1 млн.руб либо её эквивалент в иностранной валюте (пп. 2 п. 1 ст. 6);
- - операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 млн. рублей либо её эквивалент в иностранной валюте (п. 1.1 ст. 6);
- - операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой;
- - операция с денежными средствами или иным имуществом, определенная уполномоченным органом в качестве подлежащей обязательному контролю (п. 1.9 ст. 6);
- - операция с денежными средствами или иным имуществом, одной из сторон которой является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица (п. 2 ст.6);
- - операция с денежными средствами или иным имуществом, одной из сторон которой является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица (п. 1 ст. 7.5).
Учитывая вышеизложенное, риэлтору следует:
- - привести правила внутреннего контроля в соответствие с положениями Федерального закона № 115-ФЗ;
- - обеспечить проведение дополнительного инструктажа по изучению обновлённых требований Федерального закона № 115-ФЗ;
- - обеспечить своевременное выявление и представление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.